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お客さま本位の業務運営方針（FD宣言）
株式会社ヒカリリースは、
「５つの基本方針により、質の高いサービスの提供を通してお客様の人生を
より豊かにするために全力を尽くす」と言う経営理念を掲げています。
当社は、この「経営理念」及び「コンプライアンス重視」の考えのもと、
お客さま視点に基づくお客さま本位の業務運営を実現するとともに企業としての
社会的責任を果すべく本方針を定めます。
1.お客さまの最善の利益の追求
(1) お客さまのニーズやご意向に沿った最適な商品・サービスを提供することが、
お客さまの最善の利益に繋がるものと考え、お客さまとの対話を通じて、
お客さまの抱えるリスクやご意向、ニーズなどを的確に把握し、
適切な保険商品・プランをご提案・ご説明します。
(2) 募集記録等のモニタリングを定期的に実施することにより、
お客さまの利益が不当に害されることのないよう適切に管理します。
2.分かりやすい情報の提供と理解度に応じた丁寧な説明
(1) 取り扱う商品・サービスについて、お客さまに分かりやすくご説明します。
また、お客さまが保険のお申込みを行うにあたり、
必要な情報を十分にご提供します。お客さまにとって不利益となる事項等の
特に重要な情報については、より丁寧にご説明します。
(2) ご高齢のお客さまや障害のあるお客さまなど、
特に配慮が必要なお客さまについては、商品・サービスの説明に
誤解が生じないよう、お客さまに応じて分かりやすく丁寧にご説明します。
3.お客さまにふさわしい商品・サービスの提供
(1) お客さまの年齢、家族構成、資産状況、
知識及び取引目的等のご意向をきちんと把握するとともに、
そのご意向に沿った最適な商品・サービスの提供に努めます。
(2) 保険商品販売後のお客さまに対しても、
ご意向と実情に応じた新商品・新特約のご案内を適切に行うとともに、
保障内容の見直し等のお客様にとって価値のあるご提案を適切に行うことで、
お客さまの安心と信頼が得られるよう努めます。
4.お客さまの意向・ニーズに対応できる人財の育成
勉強会や研修、各種専門資格の取得等を通じて、人財の育成に努め、
保険のエキスパートとして専門知識やスキルの向上を継続的に図ります。
5.お客さま本位の業務運営態勢の整備
ご要望や苦情等お客さまの声の収集と分析を的確に行い、
情報を一元管理し適切な対策を講じることにより、
当社の業務品質の向上に努めるとともに、お客さま本位の業務運営態勢の整備に努めます。
KPI指標
コンプライアンス研修半期 年2回（100％実施）
自動車28日前早期更改率(80%以上)
トータルプランナー1名
FP2級1名
事故対応力認定制度修了者２名
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